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近日，國(guó)家外匯管理局通報(bào)了一批通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯的案件。

本次通知的10起案例為地下銀行交易對(duì)手案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個(gè)人，最高罰款金額達(dá)到579.7萬(wàn)元。

非法買(mǎi)賣(mài)地下錢(qián)莊外匯

外匯局有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，選擇一些典型案例進(jìn)行通知，及時(shí)提示通過(guò)地下銀行銷(xiāo)售外匯的非法性和嚴(yán)重后果，不斷釋放嚴(yán)格的監(jiān)督和打擊指導(dǎo)，繼續(xù)發(fā)揮預(yù)警教育的作用。

地下銀行為犯罪基金提供非法跨境轉(zhuǎn)移渠道，嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)秩序，極大地危害金融安全穩(wěn)定。

涉案主體大多采用國(guó)內(nèi)外資金敲門(mén)的方式，通過(guò)地下銀行完成資金的非法匯兌和轉(zhuǎn)讓?zhuān)欠ㄙY金的經(jīng)營(yíng)方式多樣化、隱蔽。外匯局在依法嚴(yán)厲查處違法行為的同時(shí)，配合有關(guān)部門(mén)將涉案主體的處罰信息納入中國(guó)人民銀行信用調(diào)查制度，重點(diǎn)關(guān)注日常監(jiān)督。

外匯局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，外匯局將繼續(xù)認(rèn)真落實(shí)中共中央、國(guó)務(wù)院的相關(guān)決策部署，協(xié)調(diào)穩(wěn)定增長(zhǎng)與風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系，嚴(yán)厲打擊地下銀行等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)厲查處地下銀行交易對(duì)手案件。

具體來(lái)說(shuō):

一是不斷完善合作機(jī)制。加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行等部門(mén)的協(xié)調(diào)合作，共同推進(jìn)重大突破，進(jìn)一步提高打擊地下銀行案件的效率；

二是深入挖掘上游犯罪線(xiàn)索。協(xié)調(diào)有關(guān)部門(mén)通過(guò)地下銀行案件挖掘騙稅、腐敗、走私等上游犯罪活動(dòng)線(xiàn)索，不斷鞏固和擴(kuò)大打擊效果；

第三，我們將堅(jiān)持對(duì)資本渠道的監(jiān)督。加強(qiáng)對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)的檢查，嚴(yán)厲處罰非法跨境資金的支付結(jié)算，堅(jiān)決封鎖非法跨境資金渠道。

根據(jù)中共中央和國(guó)務(wù)院的決定和部署，外匯管理部門(mén)注重維護(hù)外匯市場(chǎng)的良性秩序，始終保持對(duì)地下銀行的高壓打擊。

自2015年以來(lái)，外匯局與中國(guó)人民銀行、公安部連續(xù)七年開(kāi)展打擊地下銀行的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，打擊地下銀行及其交易對(duì)手，打擊非法犯罪活動(dòng)，不斷壓縮地下銀行的生活空間，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全。

義烏外貿(mào)人員銀行卡凍結(jié)

據(jù)義烏官方消息，近兩年來(lái)，義烏市場(chǎng)主體銀行賬戶(hù)被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。凍結(jié)的直接原因是市場(chǎng)主體收到了疑似地下銀行支付的款項(xiàng)。

地下錢(qián)莊常常摻雜了違法犯罪資金，如銀行賬戶(hù)直接或間接與其發(fā)生關(guān)系，都容易被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。

在義烏有很多銀行卡被凍結(jié)。在一個(gè)500人的微信群中，大多數(shù)人在備注欄中填寫(xiě)銀行卡被某省某地凍結(jié)。

去年新冠肺炎疫情爆發(fā)，外商無(wú)法進(jìn)入義烏，對(duì)義烏外貿(mào)行業(yè)影響很大。

同時(shí)，由于義烏貿(mào)易系統(tǒng)，對(duì)外貿(mào)易業(yè)務(wù)‘內(nèi)貿(mào)’在外貿(mào)行業(yè)過(guò)程中，義烏個(gè)體經(jīng)營(yíng)者主要收取人民幣結(jié)算貨款，相關(guān)外商習(xí)慣通過(guò)地下銀行支付結(jié)算貨款。

義烏經(jīng)營(yíng)戶(hù)在收付貨款渠道選擇里，沒(méi)有主導(dǎo)權(quán)。

由于銀行系統(tǒng)與公安系統(tǒng)相互聯(lián)網(wǎng)，大多數(shù)異地公安通過(guò)網(wǎng)上遠(yuǎn)程操作直接凍結(jié)，導(dǎo)致義烏商戶(hù)銀行卡大量?jī)鼋Y(jié)。

如何避免普通人被使用

從各大媒體爆出的消息來(lái)看，很多人和義烏外貿(mào)人一樣被洗錢(qián)分子利用，卻不知道，無(wú)疑成了違法犯罪的幫兇。

事實(shí)上，洗錢(qián)機(jī)構(gòu)使用普通人只不過(guò)是兩件事：身份證和銀行賬戶(hù)。

但獲得這兩件事的手段是不斷變化的，不可能預(yù)防。因此，為了防止使用，我們必須保護(hù)我們的文件和賬戶(hù)，并做以下幾點(diǎn)：

1.立即報(bào)告賬戶(hù)異常。 如果你發(fā)現(xiàn)你的賬戶(hù)上突然出現(xiàn)了大規(guī)?；蝾l繁的交易，而這些交易不是你自己做的，你必須反饋給銀行和反洗錢(qián)的金融監(jiān)管部門(mén)，配合調(diào)查，清白自己；

2.不常用賬戶(hù)及時(shí)注銷(xiāo)。 否則，你忘記的賬戶(hù)可能會(huì)被盜或復(fù)制；

3.不要亂點(diǎn)未知鏈接，不要亂下載未知鏈接APP。

也許每個(gè)人都認(rèn)為洗錢(qián)離自己很遠(yuǎn)，事實(shí)上，不一定，也許一個(gè)疏忽，已經(jīng)成為使用的目標(biāo)。因此，通常保護(hù)個(gè)人信息安全，多關(guān)注身份證和個(gè)人賬戶(hù)并不是錯(cuò)的。